Jalisco se está convirtiendo en el paraíso del fraude, sostiene el investigador Antonio Sánchez Sierra. El experto en finanzas manifiesta su preocupación por la irrupción de la controvertida empresa Pay Diamond en la capital tapatía, donde a finales de julio convocó a “inversionistas” locales y extranjeros. Esa firma, constituida en Brasil pero con domicilio fiscal en Hong Kong, enfrenta varios litigios por fraude en varios países por las famosas pirámides que organiza.
De 2011 a la fecha, en la zona metropolitana de Guadalajara y las ciudades intermedias como Puerto Vallarta, Lagos de Moreno o Zapotlán El Grande se cometen en promedio 16 fraudes cada 24 horas, según el Monitoreo de Indicadores de Desarrollo (Mide).
En ese periodo hubo más de 29 mil 400 denuncias por ese ilícito, lo que convierte a la entidad en un verdadero paraíso del fraude, según las estadísticas oficiales, aunque el número podría incluso triplicarse, si se considera el subregistro de casos que se atoran en las agencias del Ministerio Público, advierte Antonio Sánchez Sierra, especialista en finanzas por la Universidad de Guadalajara.
“Te estafan en casi todos los escenarios que te puedas imaginar: en la compra de boletos de avión, la adquisición de tiempos compartidos, la venta de cosméticos, en agencias de viajes o simplemente las empresas te enganchan para que vendas fajas reductivas, suplementos alimenticios mágicos; o bien te atrapan en la realización de las famosas pirámides en donde ofrecen hasta la adquisición de bonos de inversión para la compra de diamantes de una mina que se ubica en Mozambique”, advierte Sánchez Sierra, doctor en derecho fiscal.
Las denuncias
El pasado 28 de julio, en Guadalajara se realizó la tercera conferencia de la presentación de una empresa singular: Pay Diamond, supuestamente dedicada a la explotación, talla y venta de diamantes. Si bien surgió en Brasil, su domicilio fiscal está en Honk Kong y cuenta con un grupo de 35 mil inversionistas en todo el mundo, sobre todo en América Latina.
La firma decidió incursionar en México y escogió Guadalajara como el sitio para la buscar nuevos socios, según expusieron sus promotores a finales de julio a quienes acudieron al hotel Presidente ubicado frente al centro comercial Plaza del Sol.
Entre los asistentes estaban algunos socios de la empresa, así como directivos nacionales e invitados especiales de Argentina, Bolivia y Brasil. Se organizaron rifas, entre ellas la de un automóvil Yaris modelo 2017 y se repartieron decenas de certificados de inversión con un valor de más de 200 dólares cada uno.
Para convencer a los asistentes de que no se trataba de un fraude, casi a la mitad de la reunión un hombre de baja estatura vestido de blanco con una kipá pidió a los asistentes ponerse de pie, alzar una de sus manos, gritar y agradecer al “Dios celestial” por ayudarles a encontrar soluciones y recibir los beneficios de Pay Diamond.
Siguieron los testimonios de los beneficiarios con las inversiones en los diamantes, quienes nunca mostraron esas piedras preciosas, pues sólo proyectaron imágenes. Poco después irrumpió un mariachi que interpretó la canción Guadalajara.
Dos semanas antes de esa conferencia, el 15 de julio, en Santa Cruz, Bolivia, las autoridades clausuraron la oficina de Pay Diamond por presunto incumplimiento de las leyes establecidas para operar en ese país. En realidad la empresa fue acusada de fraude y se anunciaba como industria de “comercio electrónico”.
La firma rechazó los señalamientos, incluso ofreció una recompensa de 10 mil dólares a quien demostrara que algún socio de Pay Daimond había sido objeto de fraude. Antes, en Argentina, decenas de inversionistas acusaron a la firma de ser una estafadora.
En su presentación del pasado 28 de julio, los líderes de Pay Diamond aseguraron que tienen los derechos de explotación de una mina ubicada en Mozambique desde abril pasado, pero en internet se denuncia que las autorizaciones oficiales para el funcionamiento de esa firma están suspendidas.
En Bolivia, la policía investiga las denuncias de fraude contra Pay Diamond. Los quejosos mencionaron que a cada socio se le obliga a invertir 400 dólares y a llevar a dos inversionistas, a cambio se les ofrecen ganancias de más de 200%, así como viajes o cédulas de inversión.
Historia de fraudes
El catedrático Sánchez Sierra asegura que la crisis económica en América Latina y la falta de oportunidades de trabajo o negocios hacen que la gente busque alternativas irreales.
Y si a eso le sumamos el rezago en materia de justicia, Jalisco se convierte en lugar ideal para los fraudes a los ciudadanos radicados en la entidad.
Según él, sólo la Ciudad de México es uno de los sitios donde pueden denunciarse ese tipo de delito contra personas que no se dan cuenta del riesgo que corren sus inversiones.
“Si tú te presentas ante la Fiscalía General del Estado de Jalisco a levantar una denuncia por fraude, lo primero que descubres es que ahí no vas a arreglar nada; ninguna queja es investigada con la precisión que se requiere, pues no hay personal capacitado. Los delincuentes saben que en Jalisco la impunidad es de alto nivel”.
Y cuando se abre una investigación, tiene que hacer un peritaje para determinar o reconocer el método de estafa. “Hay empresas –dice Sánchez Sierra– que ameritan peritajes del Instituto de Ciencias Forenses para comprobar el esquema que usan en sus fraudes, pero en la dependencia sólo hay cuatro contadores.
Según el investigador, en la Ciudad de México funcionan de manera similar. La Secretaría de Hacienda, a la que correspondería investigar joyería o lavado de dinero, por ejemplo, no lo hace. “Yo no he visto un área especial para ese tipo de fraudes”, comenta.
Estrategias del engaño
Algunas empresas ofrecen trabajo a desempleados y éstos terminan por comprarles paquetes de perfumes, utensilios de cocina, fajas para adelgazar o suplementos alimenticios.
Los contratantes prometen a los vendedores ingresos desde 4 mil a 6 mil pesos mensuales, pero en realidad sólo son un “ejército de defraudados”. Lo peor es que la Secretaría de Trabajo y Previsión Social no puede investigar ni sancionar ese tipo de fraudes, pues su marco normativo sólo la faculta para atender las condiciones laborales.
¿Cuál es el delito que cometen esas personas?, pregunta Sánchez Sierra. Es difícil de tipificar, pues por lo general arguyen que ofrecieron un curso para firmar unos contratos que en realidad es un esquema de compraventa de un producto y no de capacitación; además, los encargados te hacen firmar un pagaré.
“Técnicamente –dice– no existe delito comprobable. Ello les permite cometer los ilícitos. Ahora tenemos estafas de boletos de avión y nadie hace nada. El gobierno está ocupado en otros asuntos, lo que daña la economía de la gente.
“Hay gente que se ha venido a quejar (al despacho) de que les venden un maletín de perfumes; eso es un fraude, pues se les confunde y engaña, pero quienes los venden alegan se trata de un curso de capacitación o superación personal. En realidad el dinero y el negocio son para ellos, no para la gente que se les acerca por necesidad.”
–¿Los que organizan pirámides, cuánto piden a sus contribuyentes?
–Eso de la forma piramidal es un fraude de lo más espantoso que existe, porque se engaña a la gente. Le dicen que meta su dinero y que va a recibir un rendimiento muy alto. Pero no es así. Una persona encabeza la pirámide, mientras los demás ponen (dinero) y van subiendo el esquema. El gran secreto es que siga llegando gente; cuando no llega, empiezan las pérdidas. Son esquemas que no funcionan.
“Cuando llega la gente a quejarse porque lo defraudaron, lo primero es preguntarse: ¿qué les prometieron? Les dicen que iban a meter 10 mil pesos para ganar 200 mil, pero nadie asume la responsabilidad individual de ese riesgo.
“Si metes 10 participantes y necesitas generar otras 20 personas para que ellas te regresen el dinero, pues va a llegar el momento en que la que entró en el lugar 19 tiene que conseguir otras 20 personas para que él recupere 200 mil pesos. Pero, ¿qué pasa cuando no se reúne ese grupo? Sencillamente a la persona se le entrega sólo lo que hubo. Nunca logran conseguir todo, siempre se rompe”.
El telar
Otra modalidad de fraude es el telar que, a juicio de Sánchez Sierra, puede dar resultado, a condición de que los participantes asuman que el dinero aportado es un obsequio.
Inicialmente tejedoras de sueños era un programa de donativos por parte de 20 miembros pudientes, quienes entregaban el dinero a una persona. Y como sí era funcional, lo convirtieron en un esquema piramidal. Entonces perdió su esencia.
–¿Puede funcionar bajo aquel esquema?
–Sí. Si tú regalas dinero a una persona a condición de que emprenda un negocio, claro que funciona; puede prosperar incluso como esquema piramidal: si le pides a 20 personas que aporten 2 mil pesos, sumas 40 mil pesos; si hay un núcleo de 20 gentes que van a aportar 2 mil pesos cada mes, funcionaría como un esquema de donación.
“Lo de las tejedoras de sueños, que tuvo una fuerte influencia en Perú y Bolivia –aunque también hubo fraudes–, parece que llega a México y se reproduce en lugares como Guadalajara y los municipios de la zona metropolitana. En Bolivia funcionó durante algún tiempo, pero cuando faltó gente, se convirtió en una situación fraudulenta.”
En suma, dice Sánchez Sierra, esa propuesta de inversión no es recomendable. “Cuando acuden al despacho a pedir orientación sobre estos movimientos pseudomilagrosos les decimos que no: no hay negocio de alta rentabilidad. Quienes la prometan, están engañando a gente de baja preparación”, reitera el académico.
