WASHINGTON.- Según expertos de Wall Street, la participación de instituciones financieras de Estados Unidos en el lavado de dinero del narcotráfico mexicano es una de las principales preocupaciones de Washington en la guerra contra las drogas. Como los cárteles mexicanos dominan el trasiego de drogas a escala mundial, su influencia y poder de corrupción en México y Estados Unidos son un gran obstáculo para detener el blanqueo de capitales.
“El flujo de los miles de millones de dólares procedentes del narcotráfico puede tener un gran poder corruptor tanto en México como en Estados Unidos”, dice en entrevista con Proceso Kieran Beer, analista financiero de la Asociación de Especialistas Certificados en Antilavado de Dinero (ACAMS, por sus siglas en inglés).
Para los gobiernos de México y Estados Unidos es un gran reto confiscar el dinero procedente del narcotráfico antes de que se utilice para promover actividades criminales, acota Beer.
–¿En Wall Street hay preocupación de que el poder corruptor del narcotráfico afecte el resultado de las elecciones presidenciales mexicanas del 1 de julio o incluso pueda estar presente en el financiamiento de las campañas?
–Está claro que los criminales quieren tener en la bolsa a los funcionarios públicos. También es cierto que habrá políticos que de manera cínica protegerán a los narcotraficantes y algunos funcionarios buscarán que se reduzcan los recursos destinados a combatir al narcotráfico. Esto puede interpretarse como corrupción –señala Beer, sin responder del todo la pregunta.
Sumas incalculables
De acuerdo con especialistas de Wall Street consultados por este semanario, es imposible saber la cantidad exacta del dinero producto del narcotráfico que se lava entre México y Estados Unidos. Sin embargo, algunos cálculos estiman que la cifra podría oscilar entre 35 mil y 40 mil millones de dólares al año.
Hace poco, refiere Beer, instituciones financieras y bancarias de Estados Unidos fueron multadas por el Departamento del Tesoro debido a su presunta “ingenua o inconsciente participación” en el lavado de dinero del narcotráfico mexicano.
“Son pocas las instituciones financieras multadas; no obstante, aunque fueron sancionadas por el gobierno federal, éste no da a conocer detalles acerca de la relación que tienen los bancos estadunidenses con los narcotraficantes mexicanos”, afirma el especialista.
En documentos de los departamento del Tesoro y de Justicia que fueron mostrados a Proceso por Beer, se menciona el caso de seis instituciones financieras de Estados Unidos multadas o sancionadas de palabra por su participación en el lavado de dinero para el narcotráfico mexicano.
En la información referida se indica que Zions Bank, de Utah, es la última institución bancaria estadunidense multada por el Departamento del Tesoro. También se consigna que el 11 de febrero de 2011 Zions Bank fue sancionado con 8 millones de dólares por “no reportar el depósito de miles de millones de dólares que, sus clientes mexicanos señalados como de alto riesgo, hicieron en transacciones remotas en moneda extranjera”.
El 16 de marzo de 2010 el Departamento de Justicia anunció una multa de 160 millones de dólares al banco Wells Fargo porque mediante una de sus subsidiarias (que ya no existe), Wachovia Bank, “no cumplió con la instrumentación de medidas para detectar y detener el lavado de dinero” durante operaciones de depósitos y envíos de dinero que realizó con las casas de cambio mexicanas.
“Wachovia no pudo monitorear de manera efectiva las actividades potenciales de lavado de dinero en transacciones financieras por unos 420 mil millones de dólares a las casas de cambio de México, pese a que sabía que algunos bancos (estadunidenses) habían suspendido sus negocios con las casas de cambio mexicanas”, sentenció el fallo.
En febrero de 2010 el Departamento de Justicia, a nombre del gobierno de Arizona, multó con 94 millones de dólares a la empresa financiera Western Union (dedicada a la transferencia de envíos de dinero dentro y fuera de Estados Unidos), por su incongruencia y falta de acción para combatir el lavado de dinero y el tráfico de personas en México.
“La multa estableció que Western Union debía entregar a las autoridades de Arizona su base de datos de transacciones nacionales”, indican los documentos para después aclarar que la empresa rechazó la orden y que esto se justificó después de que pagara la multa que se le impuso.
MoneyGram es una institución financiera dedicada a la transferencia de dinero a México y América Latina sujeta a investigación por parte de los departamentos de Justicia y del Tesoro debido a su presunta participación en operaciones de lavado de dinero.
Sin embargo, los documentos oficiales no establecen la imposición de multas a MoneyGram y sólo revelan que la investigación se efectúa “por su relación con las casas de cambio de México y porque aumentó el número de agentes y oficinas que tiene en la frontera sur desde donde se han comenzado a transferir varios millones de dólares”.
Otra de las empresas sancionadas es la californiana Sigue, que se dedica a la transferencia de dinero a México. El Departamento del Tesoro amenazó a esta institución con aplicarle una multa de 15 millones de dólares si no entrenaba a sus 8 mil empleados o agentes en técnicas para detectar lavado de dinero.
“Se considera que Sigue realizó transacciones sospechosas por unos 25 millones de dólares durante un periodo de 17 meses, que se inició en enero de 2008”, destaca el expediente del Departamento del Tesoro. Sigue cumplió con el mandato y evitó la multa.
El año pasado el Union Bank of California pagó una multa de 21.6 millones de dólares al Departamento del Tesoro por “permitir deficiencias en los mecanismos contra el lavado de dinero bajo el secreto bancario, lo cual permitió que entre 2003 y 2004 narcotraficantes mexicanos lavaran varios millones de dólares”, consignan los documentos.
El especialista de ACAMS sostiene que la relación entre los bancos estadunidenses y las casas de cambio de México “es el método más tradicional” para lavar dinero procedente de la venta de drogas. No obstante aclara que “si se aplicaran las leyes de manera cabal” por encima del secreto bancario, el Departamento del Tesoro y de Justicia de Estados Unidos podrían muy fácilmente contener el flujo de dinero ilegal que termina en manos del narco mexicano.
En su edición del pasado 4 de diciembre, The New York Times publicó a ocho columnas que la agencia antidrogas estadunidense (DEA), con la anuencia del gobierno de Felipe Calderón, lava dinero para los cárteles del narcotráfico mexicano.
“A lo largo de la frontera los agentes de la DEA han manejado cargamentos de cientos de miles de dólares en efectivo, con el objeto de identificar a las organizaciones criminales que mueven el dinero, ubicar dónde tienen los bienes y quiénes son sus líderes”, enfatiza la nota de Ginger Thompson.
El despacho del rotativo aclara que la participación de la DEA en el lavado de dinero del narcotráfico mexicano, como parte de la estrategia de combate al mismo, es una práctica común en todo el mundo, pero que en el caso de México se había suspendido en 1998 debido al escándalo de la Operación Casa Blanca –con la cual Estados Unidos violó la soberanía mexicana–, para ser restablecida al iniciar el sexenio de Calderón.
Al preguntársele acerca de la participación de la DEA en el lavado de dinero del narcotráfico, Beer comenta que esto no debería sorprender a nadie. “En todas las instituciones financieras de Estados Unidos es un secreto a voces; además, creo que para saber hacia dónde se dirige la corriente de un río, por lo menos hay que mojarse la mano para saberlo”.
El especialista en estrategias contra el lavado de dinero aclara que ignora cuáles bancos mexicanos podrían estar participando en el lavado de dinero del narcotráfico mexicano, e incluso en las operaciones que realiza la DEA con autorización del gobierno calderonista y del Departamento del Tesoro de Estados Unidos.
Los tentáculos de los cárteles del narcotráfico de México se han expandido tanto a escala internacional durante el sexenio de Calderón, que los especialistas de ACAMS han detectado su participación en el lavado de dinero en países de África, Medio Oriente y Europa.
De acuerdo con Beer, el narcotráfico mexicano tiene una participación cercana a los 60 mil millones de dólares procedentes de diversas actividades criminales que se lavan anualmente en todo el mundo. Basa sus estimaciones en cálculos realizados por la ONU.
–¿Es México el país de América Latina con el problema más grave de lavado de dinero? –se le pregunta a Beer.
–No podría afirmarlo así, aunque es el punto más importante en todo el mundo para el paso de las drogas hacia Estados Unidos.
“Por ahora Argentina es la nación latinoamericana con el problema más agudo en materia de lavado de dinero, porque avanzan muy lento en la aplicación de leyes (al respecto) y porque la corrupción de funcionarios públicos por intereses políticos es más latente”, remata el experto.
