Señor director:
En un nuevo episodio de la campaña de su revista contra Grupo Salinas, sus empresas y el señor Ricardo Benjamín Salinas Pliego, su reportera Claudia Villegas ha vuelto a publicar una pieza que carece de rigor y ética periodística, alejada de la realidad y basada en especulaciones.
Me refiero al artículo titulado “La historia detrás de los dólares atrapados de Banco Azteca”, de la edición 2310 de su semanario, en el que, además de revelar un desconocimiento del funcionamiento del sistema financiero, la autora presenta información sesgada y parcial, ya que en ningún momento se nos consultó.
En primer lugar, reiteramos que Banco Azteca cuenta con un sólido programa de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT), conforme a la regulación mexicana, los estándares del Bank Secrecy Act (BSA), el Programa de Sanciones de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EU y las mejores prácticas y estándares internacionales.
Contamos con el reconocimiento nacional e internacional en el fortalecimiento de la regulación mexicana en la materia, siendo integrante de los comités de cumplimiento de la Asociación de Bancos de México (ABM) y representante del sector privado en foros gubernamentales, como por ejemplo la evaluación mutua del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional).
En segundo lugar, contamos con una sólida red de corresponsalías bancarias alrededor del mundo, incluidas diversas instituciones basadas en los EU, lo cual nos ha permitido mantener nuestras operaciones internacionales sin inconvenientes a lo largo de casi dos décadas. Por tanto, afirmar que el principal perjudicado por la suspensión de los servicios de corresponsalía de CBW fue Banco Azteca, es categóricamente falso.
En tercer lugar, la autora omite mencionar que CBW mantenía relaciones de corresponsalía bancaria con al menos ocho bancos mexicanos. Si bien CBW fue obligado a cesar sus operaciones internacionales, esto no obedeció a problemática alguna detectada al programa de Banco Azteca. Como se ha expuesto, todas nuestras operaciones cumplen con los más altos estándares normativos nacionales e internacionales en la materia.
En cuarto lugar, es falso que CBW desarrolló aplicaciones que se conectan con la infraestructura de Banco Azteca y Elektra y que hicimos uso de la aplicación BillMo de Yantra Financial Technologies como un servicio de cartera móvil propio. En ningún momento Banco Azteca o Elektra tuvieron aplicaciones conectadas con la infraestructura de CBW y mucho menos han tenido relación con BillMo.
En quinto lugar, en el artículo no se reconoce el grave riesgo a la seguridad nacional que implica depender de un solo corresponsal bancario en los EU (Bank of America) o de las matrices de los bancos extranjeros en México, ya que esto debilita los controles y la trazabilidad de las operaciones en el sistema financiero, como lo demuestran estudios del Banco Mundial, el Banco Interamericano de Pagos y el Wolfsberg Group.
Por último, de forma insensible y alejada de la realidad social en nuestro país, el artículo descalifica una iniciativa que busca resolver una problemática que afecta a millones de trabajadores mexicanos y sus familias. Vincular el cierre de operaciones de CBW y su relación en el pasado con Banco Azteca a dicha iniciativa es mera especulación.
En uso de nuestro derecho de réplica, solicitamos la publicación de la presente en su próxima edición impresa y sus medios digitales.
Atentamente,
Ayax Carranza Segura, director general de Comunicación Institucional de Banco Azteca
Respuesta de la reportera
Señor director:
En relación con los comentarios del director de Comunicación de Banco Azteca, Ayax Carranza, me permito aclarar que el reportaje se desarrolló a partir de información pública del propio banco, así como con documentos de las autoridades financieras de Estados Unidos y de la Administración General de Aduanas.
A partir de estos documentos y fuentes oficiales se constató en todo momento la relación de negocios y de corresponsalía bancaria que mantenía Banco Azteca, tanto en México como en Honduras, con el CBW Bank. No sucedió lo mismo con el nombre de otras instituciones bancarias, por lo cual el reportaje no menciona a otros bancos relacionados con CBW.
El señor Ayax Carranza, a quien por cierto se le consultó sin éxito ni respuesta en otras ocasiones con el propósito de contrastar información, ahora nos asegura, sin proporcionar nombres, que ocho bancos mexicanos más también mantenían relación con el CBW Bank.
La reportera no encontró documentos de relación de negocios entre el CBW Bank y otros bancos mexicanos. En cambio, con Banco Azteca la relación se ratificó con varias fuentes y hoy el mismo Ayax Carranza confirma lo publicado en el reportaje.
Sería muy relevante que el señor Carranza proporcionara los nombres de los bancos que se encuentran en la misma situación que Banco Azteca en una relación de corresponsalía con una institución investigada por violar leyes antiblanqueo de capitales.
No es la reportera quien cuestiona a Banco Azteca en relación con sus prácticas corporativas y políticas de prevención de lavado de dinero. Son las propias autoridades estadunidenses las que han ubicado como riesgosas algunas operaciones de Banco Azteca con sus intermediarios bancarios.
Así sucedió en el caso del banco Lone Star, el cual fue multado con 2 millones de dólares en 2017 por el Fincen, luego de que se confirmó que, en su relación de corresponsalía con Banco Azteca, sí violó las leyes antilavado de dinero, en específico la Ley Patriota. En ese caso, fueron las autoridades financieras de ese país las que recordaron en el expediente de Lone Star que los accionistas de Banco Azteca, incluyendo al señor Ricardo Salinas Pliego, estuvieron involucrados en una investigación de la SEC que derivó en sanción por un fraude a inversionistas minoritarios del mercado de valores.
El reportaje nunca afirma que el cese de operaciones de CBW por violar normas antilavado de dinero fue resultado de las transacciones con Banco Azteca. La orden contra las operaciones de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC) no identifica a los clientes de este pequeño banco.
El señor Ayax Carranza realiza una afirmación falsa en su derecho de réplica al asegurar que el reportaje establece que “CBW desarrolló aplicaciones que conectan con la infraestructura de Banco Azteca y Elektra”. Recomiendo volver a leer el reportaje y confirmar que el texto sólo informa que los dueños de CBW Bank son también accionistas y fundadores de Yantra Financial Technologies, desarrollador de BillMo.
El señor Carranza realiza otra aseveración falsa cuando asegura que el reportaje establece que Banco Azteca y Elektra tuvieron aplicaciones con la infraestructura de CBW. Nunca se escribió tal afirmación.
Recomendamos revisar la aplicación de BillMo para dispositivos móviles y así corroborar, como lo hizo esta reportera, que la infraestructura de Banco Azteca y Elektra sí ofrece a los clientes esta aplicación de Yantra para realizar transferencias.
Atentamente,
Claudia Villegas
